씨티그룹(C) 실적발표(2022년 4분기)

씨티그룹(C) 실적발표(2022년 4분기), 씸플어닝입니다.

출처 인베스팅닷컴

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✅실적발표

📌매출(Revenue) : $18.00B

- YoY : $17.02B (+5.76%)

- QoQ : $18.51B (-2.76%)

- 예측 : $17.91B (+0.50%)

📌주당순이익(EPS) : $1.16

- YoY : $1.46 (-20.55%)

- QoQ : $1.63 (-28.83%)

- 예측 : $1.20 (-3.33%)

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출처 알파스트릿

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✅investing.com 가이던스

📌매출(Revenue) : $19.51B

📌주당순이익(EPS) : $1.72

출처 인베스팅닷컴

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✅가이던스

📌2023년 가이던스

- Revenues : $78B – $79B

- Expenses : ~$54B

출처 씨티그룹

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✅세부내용

📌4분기 실적 하이라이트

- 2022년 4분기 순이익 25억 달러 또는 희석 주당 1.16달러, 수익 180억 달러를 보고했습니다.이는 2021년 4분기 매출 170억 달러, 순이익 32억 달러 또는 희석 주당 1.46달러와 비교됩니다.

- 4분기 결과에는 주로 태국 소비자 사업 매각 이익에 따른 세전 수익 약 1억 9200만 달러(세후 약 1억 1300만 달러)의 매각 관련 영향이 포함되었습니다. 이러한 매각 관련 영향을 제외하면 주당 수익은 1.10달러였습니다. 이는 2021년 4분기에 약 12억 달러의 세전 이익(세후 약 11억 달러)의 매각 관련 영향과 비교되며, 주로 한국의 자발적 조기 퇴직 프로그램(VERP)과 관련된 비용이 원인입니다.

- 순이자 소득의 증가가 낮은 비이자 수익으로 부분적으로 상쇄되었기 때문에 수익은 전년도 기간보다 6% 증가했으며 기업 분할 관련 영향을 제외하면 5% 증가했습니다. 순이자 소득 증가는 기업 전반에 걸쳐 높은 이자율과 PBWM의 강력한 대출 성장의 영향으로 인해 증가했습니다. 비이자 수익 감소는 ICG의 투자 은행 부문 감소와 PBWM의 글로벌 자산 관리 부문 투자 상품 수익 감소를 반영했습니다.

- 순이익은 25억 달러로 전년 동기 대비 21% 감소했으며, 매각 관련 영향을 제외하면 43% 감소했습니다. 주로 PBWM의 대출 증가와 거시 경제 가정의 악화로 인한 높은 신용 비용이 원인입니다. 더 높은 수익과 더 낮은 비용으로 부분적으로 상쇄됩니다.

- 1.16달러의 주당 수익은 전년도 기간보다 21% 감소하여 낮은 순이익을 반영했으며, 이는 평균 희석 주식의 약 2% 감소로 부분적으로 상쇄되었습니다.

- 씨티그룹은 2022년 전체 연도에 753억 달러의 매출에 148억 달러의 순이익을 보고했으며, 2021년 전체 연도에는 719억 달러의 매출에 220억 달러의 순이익을 기록했습니다.

출처 씨티그룹

👉ICG(Institutional Clients Group) Highlights

- 수익 – TTS, 증권 서비스 및 채권 시장에 힘입어 YoY 3% 증가, 은행 및 주식 시장의 하락으로 일부 상쇄
- 비용 – 주로 변환 투자, 비즈니스 주도 투자(특히 서비스) 및 물량 관련 비용으로 인해 YoY 6% 증가했으며, 외환 환산 및 생산성 절감으로 부분적으로 상쇄됨
- 신용 비용 – 5,600만 달러의 비용은 1억 400만 달러의 순 신용 손실로 인해 발생했으며 ACL 릴리스로 부분적으로 상쇄되었습니다.
- 당기순이익 – YoY 18% 감소, 대손비용 증가 및 비용 증가
- RoTCE 7.9%

출처 씨티그룹

👉PBWM(Personal Banking & Wealth Management) Highlights

- 수익 – 자산의 투자 상품 수익 감소와 소매 서비스의 파트너 결제 증가로 인해 순이자 수익의 성장이 비이자 수익의 감소로 부분적으로 상쇄되면서 전년 대비 5% 증가
- 비용 – 주로 혁신 및 기타 위험 및 제어 이니셔티브에 대한 투자로 인해 YoY 7% 증가
- 신용 비용 – 17억 달러의 비용에는 특히 소매 서비스의 지속적인 정상화를 반영하는 9억 달러의 NCL과 카드 볼륨 증가 및 거시 경제 가정의 악화로 인한 8억 달러의 ACL 빌드가 포함됩니다.
- 순이익 – 전년도 기간의 ACL 릴리스와 비교하여 ACL 빌드로 인해 전년 대비 93% 감소
- RoTCE 1.4%, 주로 신용 비용 정상화에 힘입어

출처 씨티그룹

👉Legacy Franchises Highlights

- 수익 – 주로 5개 출구 시장의 폐쇄로 인한 수익 감소와 종료의 영향으로 전년 대비 6% 감소
- 비용 – 전년도 기간에 한국의 자발적 조기 퇴직 프로그램 요금 부재로 인해 전년 대비 38% 감소
- 신용 비용 – 비용 1억 2,300만 달러
- 러시아에서 태국, 말레이시아, 바레인 소비자 금융 사업 및 개인 대출 포트폴리오 매각 완료
- 체결된 출구시장 재분류 및 한·러 청산 영향으로 여수금 감소

출처 씨티그룹

👉Corporate / Other Highlights

- 수익 – 투자 포트폴리오의 순수익 증가로 인해 YoY 수익 증가
- 비용 – 컨설팅 비용 감소로 전년동기 대비 23% 감소

출처 씨티그룹

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